سود تضمین شده در بورس، از رویا تا واقعیت!

4 هفته پیش/خواندن ۹۰ دقیقه

یونس

یونس

فعال بازار بورس و اوراق بهادار

سود تضمین شده

سود تضمین شده در بورس، از رویا تا واقعیت!

اگر x تومان سرمایه‌گذاری کنم، پس از گذشت یک ماه، سرمایه من چقدر می‌شود؟ این سؤالی است که هرزمان در مورد موقعیت‌های سرمایه‌گذاری صحبت می‌شود، از همان ابتدا در ذهن سرمایه‌گذار جرقه می‌زند! پیر و جوان هم ندارد، در هر سنی افراد به دنبال یک حاشیه سود امن برای سرمایه خود (که با خون دل جمع کرده‌اند) هستند. اما آیا حقیقتا به جز سپرده‌گذاری در بانک (بخوانید خواباندن پول در بانک) می‌توان از کسب سود تضمین شده در سایر بازارهای مالی حرف زد؟

در شرایط فعلی که گران شدن کالاها و خدمات تنها یک شب تا صبح زمان می‌برد، سود تخصیصی بانک‌ها تا حدودی توان رقابت با تورم موجود را ندارد. پس باید به فکر راهی بود تا بتوان سود بیشتری کسب کرد. اما ناز آنجایی که هر چیزی بهایی دارد، برای به دست آوردن سود بیشتر، باید ریسک بیشتر را هم پذیرفت. بازارهای مالی یکی از همین نقاط جذاب برای سرمایه‌گذاری است که علیرغم داشتن ریسک، می‌توان سودهای خوبی از آن کسب کرد. زمانی که کارنامه بازار سرمایه، سکه بهار آزادی، مسکن و دلار را مقایسه می‌کنیم، متوجه پیشتازی بازار سرمایه در مقابل سایر هم‌گروه‌های خود می‌شویم.

بازدهی بازارهای مالی

 

اما ذات بازارهای مالی به‌خصوص بازار سرمایه با نوسان همراه است. باید ضرر را هم به عنوان جزء جدانشدنی و چاشنی دنیای مالی بپذیریم. چه بسیار سودهایی که با یک غفلت از دست رفتند و تبدیل به ضررهای تلخی شدند. چه بسیار افرادی که با خیال خوش چند برابر شدن پولشان،‌ بدون دانش و مهارت کافی در دریای ضرر غرق شدند. پس چطور می‌توان در این بازار ریسک را کاهش داد و از منافع این بازار استفاده کرد؟ آیا واقعا سود تضمین شده در بورس یک رویاست؟

برای ورود به این بازار مثل هر حرفه‌ دیگری باید یا دانش کافی داشت و یا از نظرات متخصصان این حوزه استفاده کرد. همان‌طور که در زمان بیماری به دکتر متخصص مراجعه می‌کنیم،‌ برای تعمیر وسایل خود به تعمیرکار مراجعه می‌کنیم،‌ برای سرمایه‌گذاری هم باید از متخصصان این حوزه کمک گرفت. صندوق‌های سرمایه‌گذاری این قابلیت را ایجاد کرده‌اند تا افرادی با دانش کم در حوزه بازار سرمایه که زمان کافی هم بابت آموزش این حوزه ندارند، بتوانند در این بازار سرمایه‌گذاری کنند.

 

صندوق سرمایه‌گذاری، گذرگاه سود تضمین شده در بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بورس است. که با تجمیع وجوه سرمایه‌گذاران و به‌کارگیری نیروهای متخصص این امکان را فراهم کرده‌اند تا سرمایه‌گذاران به راحتی با خرید واحدهای صندوق‌ها (یونیت) در سبد متنوعی از سهام، اوراق با درآمد ثابت و سایر دارایی‌های مالی سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها در انواع مختلفی طراحی شده‌اند تا رضایت خاطر سرمایه‌گذاران با هر سطح ریسک‌پذیری را بدست آورند.

 

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدم‌اند؟

در بازار سرمایه ایران صندوق‌های متنوعی مشغول به فعالیت هستند. سرمایه‌گذاران می‌توانند متناسب با انتظارات و میزان ریسک‌پذیری خود، در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها این امکان را برای سرمایه‌گذار به وجود می‌آوردند تا هم ریسک سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را تا حد زیادی کاهش دهند و هم از بازدهی آن‌ها نفع ببرند. در یک تقسیم‌بندی کلی می‌توان آن‌ها را به 8 گروه اصلی تقسیم کرد:

  • صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
  • صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
  • صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
  • صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی (index fund)
  • صندوق قابل معامله (ETF)
  • صندوق‌ نیکوکاری
  • صندوق‌ تامین مالی
  • صندوق اختصاصی بازارگردان

 

1- صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

این صندوق‌ها موظف هستند حداقل 75% از سرمایه خود را به اوراق بهادار با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق خزانه و سپرده‌های بانکی و… اختصاص بدهند و حداکثر 25% از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری کنند. با این کار هم ریسک آن‌ها تا حد زیادی کاهش می‌یابد و هم افراد را از سود تضمین شده منتفع می‌کنند. داشتن درآمد ثابت و قطعی، مهم‌ترین مزیت صندوق‌های مذکور به شمار می‌رود. با توجه به بازدهی معقول و حداقل مقدار ریسک در این صندوق‌ها اغلب افراد کم‌ریسک به سراغ این صندوق‌ها می‌روند.

2-صندوق سرمایه‌گذاری در سهام

این نوع از صندوق‌ها موظف هستند حداقل 70% از دارایی خود را در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و یا بازار اول فرابورس و حداکثر 30% از دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند. ریسک این صندوق‌ها نسبت به صندوق درآمد ثابت و مختلط بالاتر است. طبیعتا بازدهی بالاتری نیز نسبت به سایر صندوق‌ها دارند. البته صندوق‌های سهامی اغلب دارای استراتژی‌های مختلفی هستند، برخی تهاجمی و برخی محافظه‌کارانه‌تر عمل می‌کنند.

 

3-صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

تا اینجا با صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت آشنا شدیم. صندوق‌هایی که در اوراق درآمد ثابت و سهام به نسبت تقریبا مساوی سرمایه‌گذاری می‌کنند،‌ صندوق مختلط نامیده می‌شوند. ریسک و بازدهی این صندوق‌ها نسبت به صندوق درآمد ثابت بالاتر است. از طرفی ریسک و بازدهی کمتری به نسبت صندوق‌های سهامی دارند.

 

4-صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی (Index fund)

صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی سعی دارند الگوی سرمایه‌گذاری خود را به یکی از شاخص‌های بازار سرمایه نزدیک کنند. آن‌ها می‌توانند هر شاخصی را مثل بازار سهام، شاخص طلا و… را به عنوان شاخص مبنا انتخاب کنند تا عملکردی مشابه با عملکرد آن شاخص داشته باشند؛ که تاکنون شاخص بازار سهام مورد اقبال قرار گرفته است.

 

 5- صندوق قابل معامله (ETF)

واحدهای این نوع از صندوق‌ها درست مانند یک سهام عادی در بورس معامله می‌شوند. شما به راحتی می‌توانید با ورود به پنل کاربری کارگزاری خود، واحدهای این صندوق‌ها را خرید و فروش کنید. این نقدشوندگی ‌سریع از مهم‌ترین مزایای ‌etf هاست. صندوق‌های قابل معامله در بورس به سه دسته سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، در سهام و مختلط تقسیم‌بندی می‌شوند. این سه نوع صندوق علاوه بر استراتژی معاملاتی خود،‌ در کارمزد خرید و فروش نیز متفاوت هستند.

 

 6- صندوق‌ نیکوکاری

تابه‌حال برایتان پیش آمده که بخواهید با پولتان گره‌ای از مشکلات عده‌ای باز کنید اما ندانید چطور باید شروع کنید؟ صندوق‌های نیکوکاری به همین منظور ایجاد شده‌اند. شما می‌توانید هر میزان از سرمایه‌تان را در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید. سپس این صندوق‌ها با جمع‌آوری سرمایه شما در بازارهای مالی، سود حاصل را صرف امور خیرخواهانه‌ای مثل حمایت از بیماران خاص، کودکان بی‌سرپرست و…می‌کند. اینکه سود حاصل از سرمایه‌گذاری خیران را صرف چه فعالیتی می‌شود، در امید نامه صندوق ذکر شده است.

 

7- صندوق‌ تامین مالی

با توجه به اینکه یکی از چالش‌های پیش‌روی کسب‌وکارها تامین مالی است، ‌این صندوق‌ها به منظور تامین مالی پروژه‌ها و فعالیت‌های اقتصادی راه‌اندازی شده‌اند. صندوق‌های پروژه، صندوق‌های زمین و ساختمان و صندوق‌های جسورانه از این گروه هستند.

 

 8-صندوق اختصاصی بازارگردان

هدف بازار گردان در بازار سهام،‌ متعادل نگه داشتن بازار هست. صندوق‌های بازارگردانی هم به همین منظور متولد شدند؛ تا هم از صف‌های خرید و فروش بی‌مورد جلوگیری کنند و هم به روان شدن معاملات و افزایش نقدینگی کمک کنند.

 

تا اینجا فهمیدیم که برای افراد مبتدی و کسانی که زمان کافی برای انجام معاملات ندارند و درعین حال به دنبال سود تضمین شده هستند، نیز راه‌هایی برای سرمایه‌گذاری در سهام وجود دارد. ضمن اینکه سازمان بورس و اوراق بهادار نیز بر عملکرد این صندوق‌ها نظارت کامل دارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان خاطر سرمایه خود را در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند. حال ممکن است این سوال ایجاد شود که چگونه بهترین صندوق را پیدا کنیم؟

 

چگونه بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در بورس را بیابیم؟

برای پاسخ به این سوال می‌توان با مراجعه به سایت ‌FIPIRAN.COM  و یا سایت کدال (codal.ir)، عملکرد مالی صندوق‌ها را مشاهده و با یکدیگر مقایسه کرد. همچنین بهتر است عملکرد گذشته و بازدهی کسب شده صندوق را بررسی کنید و به سایت خود صندوق مراجعه کنید. در این صورت می‌توانید با یافتن صندوق مورد نظرتان، لذت سود تضمین شده در بورس را بچشید.

مطالب مرتبط

عرضه اولیه، سودده بی‌منت

عرضه ‌اولیه ، سودده بی منت خرید عرضه اولیه سهام شرکت‌ها معمولا به عنوان یکی از راهکارهای جذاب برای شروع

اسکرول به بالا